分析賬號被封的原因:1,最近流行的XTransfer，可以免費開戶，用人民幣結匯,香港政府宏觀調控近年來，中國大陸、香港嚴厲打擊地下錢莊，國家外匯管理局嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易，遏制洗錢及相關犯罪,建議:不要借錢給別人接受或匯款,如不及時提供，銀行賬戶將凍結或被查封。
分析賬號被封的原因:1。香港政府宏觀調控近年來，中國大陸、香港嚴厲打擊地下錢莊，國家外匯管理局嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易，遏制洗錢及相關犯罪。同時，香港與內地之間的涉稅賬戶信息自動交換(CRS信息交換)增強了政府監(jiān)管香港銀行賬戶信息的能力。這一制度也有效制約了一些利用海外漏洞避稅的賬戶，從而直接提高了稅收的透明度。2.香港銀行的調整過去十幾年，很多人注冊香港公司，在香港銀行開戶，自由使用美元，港幣，歐元。而香港公司常年不報稅，不查賬不繳稅，假裝不做生意。(注:審計報告是為賬目編制的，不是年度審計。)香港銀行向香港用戶發(fā)出通知，要求完善公司證明文件，完善近期審計報告和財務報表作為證明材料。如不及時提供，銀行賬戶將凍結或被查封。
傳統(tǒng)銀行賬戶的銷戶確實是未來的主流，因為傳統(tǒng)的離岸賬戶無法逐一驗證貿易的真實性，銀行的人力成本也承擔不起。另外，其實對于銀行來說，中小企業(yè)能給他們帶來的利潤真的很少，這也是他們選擇關門的根本原因?，F(xiàn)在有很多收款工具，比如paypal，可以小額收款，但是不能結匯，這也是彼此分手的影響。國內公眾賬號必須有一定資質，必須申報退稅，退稅率低的產品不一定適用。最近流行的XTransfer，可以免費開戶，用人民幣結匯。樓主可以了解一下。
3、外國客人匯美金到我香港 匯豐銀行,我這邊也轉走了美金,在國內還人民幣給...銀行應該對這筆資金的來源有懷疑，要求客戶向銀行提供相應的證明文件。建議:不要借錢給別人接受或匯款，不知道客戶的資金來源。目前銀行對賬戶的監(jiān)管還是很嚴格的，一不小心就面臨被封殺的可能。以下是香港賬戶維護的注意事項:1，不要接受敏感國家(如戰(zhàn)亂國家:伊朗、蘇丹、古巴等)的錢。).如果有朋友要求收款或匯款，一定要注意，盡量不要收藏，以免影響賬戶安全；2.不要包干，包干；3.賬戶里留一定存款，不能欠錢；4.頻繁操作，超過3個月不活躍的賬戶會有被封停的風險；5.請確保為銀行預留的郵寄地址、手機號碼和常用電子郵件地址有效。如收到銀行的調查表格，如合規(guī)調查表格，及時提供并回復銀行，配合銀行的一切相關調查，避免因銀行未收到任何回復而導致賬戶被封的風險；6.如有實際收益，建議實際審核后出具審核報告，以免銀行無法提供，賬號為凍結，影響使用。
